警惕洗钱新方式 莫当洗钱工具人

话费慢充

案件背景：济南警方侦破一起通过"话费慢充"平台洗钱案件。犯罪团伙以优惠充值吸引客户，将诈骗资金伪装成话费订单，通过多级平台流转后为境外赌博团伙洗钱。平台开发者张某通过技术手段实现订单替换，短短两月洗钱2800余万元，获利30多万元。

犯罪模式

1.低价引流、诱导充值；

2.利用时间差、偷换订单；

3.多层流转、规避监管。

如何识别与防范

消费者：

1. 警惕异常低价充值；
2. 优先选择官方渠道；

3. 查看充值时效，“慢充”可能是洗钱掩护。

商户：

1.核查大额订单；

2.避免接入不明支付接口。

冻品交易成洗钱通道

案件背景：武汉杜女士接到一笔7.7吨冻货订单，买方爽快支付定金和尾款，但要求不开发票、不走对公账户。后经警方核查，所谓"货款"实为诈骗所得，买方提供的竟是受害人的直接转账账号。

犯罪模式

1.虚构模式，骗取信任；

2.诱导受害人直接转账；

3.利用冻品贸易掩盖资金流向。

如何识别与防范

1. 商户需警惕"异常爽快"的付款方式；
2. 完善交易流程，坚持对公账户交易；

3. 核实付款人身份，关注银行账户异常。