保护个人信息，防范洗钱陷阱

随着金融科技的快速发展，电信诈骗与洗钱犯罪的手段也在不断翻新，对公众的财产安全构成威胁。提升防范意识、掌握基本常识，是保护自身权益的关键。以下为您提供一些实用的反洗钱反诈小贴士，助您远离诈骗风险。

一、警惕常见诈骗手法

1.在冒充公检法诈骗中，诈骗分子常冒充警察、检察官等身份，以“涉嫌洗钱”“账户异常”等为由要求受害者转账。请务必牢记：公检法机关绝不会通过电话要求汇款或索要银行卡信息。

2.虚假投资理财中，那些宣称“高回报、零风险”的投资平台往往是精心设计的陷阱，务必警惕陌生人推荐的理财链接，切勿轻易点击或相信。

3.刷单兼职诈骗，通常以“轻松赚钱”为诱饵，凡要求垫付资金的行为均属诈骗，切勿参与。

二、保护个人信息

1.勿泄露身份证号、银行卡密码、短信验证码等敏感信息。

2.妥善处理含个人信息的单据，快递单、账单等应撕毁或涂黑后再丢弃。

3.谨慎授权APP权限，下载软件时，拒绝通讯录、短信等不必要的权限申请。

三、远离洗钱陷阱

1.拒绝“代收款”邀约：不法分子可能以“佣金”为诱饵，利用您的账户转移赃款，出租、出借银行卡或支付宝账户均属违法行为。

2.核实资金往来：若收到陌生账户的大额转账，应立即联系银行核实，避免成为洗钱“帮凶”。

3.选择正规金融机构：办理理财、汇款等业务时务必通过银行或持牌平台，地下钱庄等机构风险极高。

四、应对风险举措

1.保留证据，若遭遇诈骗，务必保存通话记录、转账凭证等相关材料，并第一时间报警。

2.冻结账户，一旦发现账户异常，应立即联系银行挂失，以减少财产损失。

3.举报可疑行为，可通过国家反诈中心APP或拨打反洗钱举报热线提供线索。

反洗钱反诈不仅是公民应尽的法律义务，更是对自身财产安全的重要保护。请牢记“不轻信、不转账、不参与”的原则，多一分警惕，便少一分风险。让我们共同筑牢安全防线，守护美好生活！