天富期货反洗钱小课堂—充话费也涉嫌“洗钱”？揭秘洗钱新套路

近段时间以来，网上出现一种话费、游戏币等“慢充”方式，优惠力度还不小，这看上去就是一个简简单单的充值交易，背后却是洗钱陷阱。

客户将充值话费、电费的钱转给与企业相关联的代理商后，要几天后才能充值到账，这就是所谓的慢充平台。

那么，在这几天的空白期间内，客户充值的钱去了哪里呢？不法人员拿到充值款后，会修改充值链接，将原本充值的界面伪装成赌资充值界面，然后放在赌博等网站上，也就是利用充值服务平台技术，将真实的话费充值订单与赌资充值订单进行替换，转移非法资金，完成洗钱过程。在这期间，平台商家、中间商、通道商都会层层扣取一定比例的服务费。慢充平台方式进行洗钱的犯罪手法利益链条严密，团伙结构层级复杂，给警方的监管和打击增加了难度。

提示您：天上不会掉馅饼，切勿贪图蝇头小利，被不法分子利用，掉入洗钱陷阱，成为洗钱犯罪的替罪羊。