【“3·15”金融消费者权益保护教育宣传】维护金融消费者的合法权益
3月15日为国际消费者权益日。维护金融消费者的合法权益、守护民众“钱袋子”的安全，乃是全社会的共同责任。我们借此契机，开展“清朗金融网络 守护安心投资”主题宣传活动，郑重提醒广大市民：学习并了解法律、遵守并运用法律，认清洗钱陷阱，捍卫自身权益。
一、认清洗钱危害，杜绝犯罪行为
洗钱，指的是对毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪以及其他犯罪所得及其收益的来源和性质予以掩饰、隐瞒，将其“洗白”为合法资金的行为。洗钱活动严重侵犯消费者的财产安全，破坏公平诚信的市场环境。请务必提高警惕：参与洗钱、协助洗钱或者提供账户供他人用于洗钱，均需承担严格的法律责任——情节较轻的，会导致账户被冻结、信用受损；情节严重的，则会面临刑事处罚，留下终身案底。
二、严守行为底线，对洗钱说“不”
为从源头上有效遏制洗钱风险，请广大市民严格遵守以下“六不”原则：
1．切勿出租、出借、出售身份证、银行卡、支付账户、U盾、手机卡以及收款二维码，坚决杜绝“跑分”“代收款”“刷流水”等违规行为。
2．不要替他人代收代转不明资金，也不要利用个人账户为他人提现、转账或规避监管。
3．不要泄露银行卡号、密码、短信验证码以及身份信息，要警惕以“退款”“理赔”“刷单返利”为名索要信息的骗局。
4．不要参与虚拟货币非法交易、地下钱庄及非法跨境汇兑等违法活动。
5．不要拆分交易，不要刻意规避大额与可疑交易监测，合法合规交易无需忧虑。
6．不要轻信“高收益、零风险、稳赚不赔”等虚假宣传，远离非法集资与洗钱陷阱。
三、履行法定职责，配合身份检验
在银行、保险、证券、期货等机构办理开户、大额交易、转账及理财业务时，主动配合身份识别、尽职调查以及资料留存，不仅是法律规定的义务，更是保护自身账户安全、防范冒用盗刷的关键防线。金融机构依法开展的身份信息核实、交易监测与报告工作，目的就是阻断犯罪资金通道，保障资金流转安全。
四、增强防范意识，积极举报线索
1．若发现以下情形，请保持高度警惕并及时举报：
2．诱骗提供账户代收资金并承诺给予“佣金”“好处费”；
3．接到陌生来电，冒充公检法以“涉嫌洗钱”为由要求转账至“安全账户”；
4．以投资、理财、养老项目为名，诱导资金“快进快出”、频繁转账；
5．公然买卖、租借银行账户及支付账户的信息与行为。
6．举报途径：请拨打110，或向中国人民银行、各金融机构及公安机关举报。
守护权益，拒绝洗钱；安全投资，从我做起！
天富期货有限公司
2026年3月13日
