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天富期货公司金融期货投资者适当性综合评估实施办法

日期:2015年9月15日 13:41

  第一章 总则

  第一条 按照《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》、中金所《金融期货投资者适当性制度操作指引》等规定,制订本办法。

  第二条 本办法主要评估范围:对自然人金融期货投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估,结合对客户其他情况的了解,评估其是否适合参与金融期货交易。

  第三条 综合评估的经办部门和岗位职责

  由营业部开户经办人员初评,营业部负责人签署评估意见,结算部进行复核评估并签名。

  第四条 根据综合评估情况填写《金融期货自然人投资者适当性综合评估表》,投资者、开户经办人、营业部负责人或其授权人、总部审核人应当在综合评估表上签字。

  投资者在期货公司总部开户的,营业部负责人对应栏由期货公司总部相关业务负责人或其授权人签字或者盖章。

  第五条 对客户评估标准:依照交易所操作指引,综合评估满分为100分,其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。

  对于存在不良诚信记录的投资者,应当根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数,扣减分数不设上限。

  第六条 公司坚持“客观全面、审慎严谨、明确责任”的原则对每位投资者进行评估。

  不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立金融期货交易编码。

  第七条 公司应当要求投资者对综合评估各项标准提供证明材料,未能提供证明材料的项目评分为零。

  第二章 基本情况评估

  第八条 投资者基本情况包括年龄与学历两个方面,评估分值上限分别为10分与5分,两项评分后相加为投资者基本情况得分。

  第九条 投资者应当提供有效的本人身份证件及其复印件,开户经办人员应当按照实名制开户的要求核实和验证投资者身份和年龄。

  第十条 投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或学位证书等证明文件及其复印件。

  第十一条 年龄和学历评分标准:

  内容评分标准

  年龄18-22(含)1分,22-60(含)10分,60-70(含)1分

  学历硕士及以上5分,本科4分,大专3分,大专以下1分

  第三章 投资经历评估

  第十二条 投资者投资经历包括期货交易经历与金融现货交易经历两个方面,评估分值上限分别为20分与10分,两项评分较高者为投资经历得分。

  第十三条 开户经办人员应根据投资者的交易和风控等情况对其投资经历进行评分。

  一、期货交易经历评分标准

  1、交易记录三年内有期货成交记录 12分

  三年内无成交记录 0分

  2、风控记录有强平记录但强平的次数占所有有效易记录的交易日的20%以上。 0分

  有强平记录但强平的次数占所有有效易记录的交易日的20%以下。 3分

  无强平记录的 8分

  二、金融现货交易记录三年内有金融现货交易记录 10分

  三年内无金融现货交易记录 0分

  第十四条 要求投资者提供近期加盖相关期货公司结算专用章的期货交易结算单,作为期货交易经历证明。投资者在三年内期货成交记录必须至少10笔。

  第十五条 投资者应当提供近期加盖相关机构业务专用章的最近三年内的股票、债券或者外汇等交易对账单作为金融现货交易经历证明。

  第四章 财务状况评估

  第十六条 公司通过对投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估,分值上限为50分。

  第十七条 投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。

  投资者同时提供上述两类证明文件的,期货公司应当在分别评分后,取其最高得分作为投资者财务状况评估得分,各项评分不得累加。

  第十八条 投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品(计划)等资产。

  第十九条 对于符合金融资产特征的其他类资产,公司依据有关法律法规的规定情形执行。如商品期货标准仓单,公司以商品交易所出具的凭证作为证明材料。

  第二十条 投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明文件。

  第二十一条 投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明文件。

  第二十二条 投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。

  投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件。

  投资者提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。

  第二十三条 投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他有效的收入证明。

  投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。

  第二十四条 投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等。

  第二十五条 投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。

  第二十六条 对个人财务状况的评估标准:

  财务证明评分标准

  金融类资产30万(含)以下 1分

  40万(含)-50万 20分

  50万(含)-100万 40分

  100万以上 50分

  本人年收入12万(不含)以下 1分

  12万-20万(不含) 20分

  20万-30万(不含) 40分

  30万以上 50分

  第五章 诚信状况评估

  第二十七条 公司应当通过中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库,查询投资者相关信息。

  第二十八条 投资者可以提供近两个月内由中国人民银行征信中心出具的个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。

  第二十九条 公司应当通过多种渠道了解投资者诚信信息,结合投资者个人信用报告等信用证明文件和中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库的信息,对投资者的诚信状况进行综合评估。

  第三十条 诚信记录的评估标准:

  评分内容评分标准

  个人诚信记录有诚信证明材料且无不良诚信记录15分

  有诚信证明材料但有一般不良诚信记录10-13分

  存在严重不良诚信记录不得为存在严重不良诚信记录的投资者开立金融期货交易编码。

  第六章 评估检查

  第三十一条 开户经办人员和审核人员、复核评估人员对综合评估表的检查要点,包括但不限于以下内容:

  1、综合评估表得分分数是否不低于70分;

  2、综合评估表上的投资者的签名与《期货经纪合同》上的预留签名是否一致;

  3、综合评估表上所需的各相关人员签字或者盖章是否齐全;

  4、各项评估内容的证明材料是否真实、有效、完整;

  5、投资者提供的证明材料的证明期限是否符合要求。

  第七章 后续评估

  第三十二条 公司对参与金融期货的客户不定期举行后续评估,根据客户的金融期货交易盈亏情况和客户的风控记录进行后续评估,对后续评估结果为不适合继续参与金融期货交易的客户应当进行劝退工作。

  第八章 附 则

  第三十三条 开户时应当将投资者提供的证明文件及相关材料的原件或者复印件、投资者的测试试卷和综合评估表等作为开户资料予以保存。

  附:金融期货自然人投资者适当性综合评估标准

  天富期货

  金融期货自然人投资者适当性综合评估表

  指标项目指标明细分值得分计分原则

  一、基本情况≤15分 以下两者得分相加计算得分

  年龄18-22(含) □1限选一栏

  22-60(含) □10

  60-70(不含)□1

  学历硕士及以上 □5限选一栏

  本科 □4

  大专 □3

  大专以下 □1

  二、相关投资经历≤20分 以下两者得分取最高值纳入计算

  期货交易经历 □≤20根据交易情况、风险控制情况等综合评估

  金融现货交易经历 □≤10

  三、财务状况≤50分 以下两者得分取最高值纳入计算

  金融类资产30万以下 □1限选一栏

  30万-50万 □≤20

  50万-100万 □≤40

  100万以上 □50

  本人年收入12万以下 □1限选一栏

  12-20万 □≤20

  20-30万 □≤40

  30万以上 □50

  四、诚信状况≤15分

  个人诚信记录有诚信证明材料且无不良诚信记录

  存在不良诚信记录扣分项应当根据情况在综合评估总分中扣减相应分数,扣减分数不设上限。

  不得为存在严重不良诚信记录的投资者开立交易编码。

  总得分

所属类别: 政策法规

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